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中国工商银行公布2016年经营情况
 

  中国工商银行(股票代码SH:601398;HK:1398)今天正式公布了2016年的经营情况。按照国际财务报告准则,2016年工商银行实现净利润2791亿元,比上年增长0.5%,净利润总量保持全球银行业最好水平。回报率在全球银行业中处于较优水平,加权平均权益回报率为15.24%,平均总资产回报率为1.20%。股权价值继续提高,每股净资产增至5.29元,比上年末增长10%。市场地位和影响力不断提升,连续四年蝉联英国《银行家》“全球银行1000强”、美国《福布斯》“全球企业2000强”、美国《财富》“500强商业银行子榜单”三个排行榜榜首,并以478.32亿美元的品牌价值成为全球最具价值银行品牌。

  根据董事会决议,工商银行2016年度预计现金分红金额为835.06亿元,即每10股税前分红2.343元。上市以来工商银行一直保持稳定的现金分红,2006年度至2016年度为股东累计创造7300亿元的现金分红回报,平均现金分红比例达40.5%,从2007年至今一直是A股年度分红金额最高的上市公司。以2016年末股价计算,工商银行的H股股息率为5.6%,A股股息率为5.3%,均远高于当期定期存款的收益率。

  2016年,工商银行面对内外部环境的复杂变化,坚持聚焦本源,专注主业,严守底线,保持了稳健发展态势。年末境内人民币存款新增12802亿元,同比多增6102亿元,创近三年来最好水平。收益结构持续改善,实现手续费及佣金净收入1450亿元,占营业收入的比重提升1.15个百分点至22.6%。严格控制各项经营成本,成本收入比为27.4%,继续保持同业最优水平。面对资产质量下行压力,深化新常态下信贷基础管理和质量管理“两大工程”,重点把好新增入口、存量管控、不良处置“三道防线”,标本兼治,综合施策,年末不良率为1.62%,资产质量基本稳定并出现积极变化,贷款劣变率同比下降,不良额、不良率增速同比放缓,拨备覆盖率四季度环比上升。具体来看,工商银行2016年的经营情况主要有以下三个方面的特点:

  一是服务实体经济发展取得新成效

  2016年,工商银行坚持把服务实体经济作为经营管理的出发点和落脚点,努力在提升服务实体经济质量和水平中,实现自身健康可持续发展。完善信贷增量与存量、信贷融资与非信贷融资的全流量、一体化管理,更多地依靠存量资产移位调整、做大资产流量来把握结构性机遇、防控结构性风险。境内分行全年实际新投放信贷总量3万亿元,其中新增人民币贷款8449亿元;存量到期收回移位再贷2.16万亿元,相当于全年贷款增量的2.56倍。非信贷融资规模持续增长,企业债投资、股权融资、理财投资、委托贷款等融资余额2.5万亿元,非信贷融资和地方债投资新增9898亿元,成为支持实体经济的重要资金来源。

  信贷投向上,工商银行主动对接国家“十三五”规划、“四大板块”、“三大支撑带”、“中国制造2025”,积极服务重大战略和重点工程,项目贷款累放9466亿元,同比多放1298亿元;创新推广线下专业化经营与线上标准化运营相结合的小微金融服务模式,小微企业贷款增加1508亿元,成为国内首家小微贷款余额超过2万亿元的商业银行;适应居民消费扩大升级趋势,个人住房按揭和消费贷款合计占各项贷款比重稳步提升;积极支持企业兼并重组和债转股,并购贷款余额占全部金融机构的32%,债转股合作框架协议金额550亿元。

  区域布局上,大中城市行贷款保持较快增长,一线城市和省会城市机构新增贷款占全行69%。“一带一路”沿线国家贷款投放达235亿美元,增长35.8%。

  二是新动能发展壮大、传统动能焕发生机

  2016年,工商银行主动适应经济转型升级新变化,充分发挥集团牌照和协同优势,不断完善全价值链服务,为新动能成长打开了更大的市场空间。零售金融作为传统优势业务,在创新发展中较好发挥了平滑周期波动的“稳定器”作用,大零售条线实现营业贡献1961亿元,同比提升0.67个百分点至39.66%;个人客户金融资产突破12万亿元,保持同业领先;信用卡发卡量达1.2亿张,成为全球第一大信用卡发卡行;私人银行客户超过7万户,盈利贡献超百亿元。

  在大资管和大投行领域,资产管理、资产托管、贵金属、债券承销等业务持续健康发展,业务规模及收入保持市场领先。理财产品余额达2.7万亿元;资产托管规模达到14万亿元,同比增长22.6%,实现收入68.9亿元,同比增长24.3%;贵金属业务收入35亿元,同比增长6.7%;主承销各类债务融资工具规模超过1.5万亿,债券承销规模连续第十年在市场排名第一;牵头完成113笔境内外并购交易,涉及交易金额超过1500亿美元,较上年增长168%,连续三年位居亚太区第一。

  持续深化大数据和信息化战略,加快推动科技与业务的融合创新,从产品、场景、渠道等多维度推动e-ICBC互联网金融发展。2016年末,“融e行”手机银行平台客户达2.53亿户,交易额超过21万亿元,较年初大幅增长91%;“融e购”电商平台年交易额达1.27万亿元;“融e联”即时通讯平台客户达6649万户,是年初的12.4倍;网络融资新增1057亿元,规模达到6293亿元,成为国内最大的网络融资银行。

  三是国际化综合化升级发展,多元动力、多点支撑的盈利增长新格局进一步形成

  2016年,工商银行境外机构和境内综合化子公司实现净利润211.3亿元,占集团净利润比重提升0.7个百分点至7.6%,盈利拉动作用稳步增强。境外机构总资产达到3065亿美元,占集团总资产的8.8%。目前,工商银行已在全球42个国家和地区建立了412家境外机构,并通过参股南非标准银行间接布局20个非洲国家,其中127家境外机构分布在国家重点战略“一带一路”沿线的18个国家和地区。成功设立中东欧金融公司及基金,以多边金融公司模式参与“一带一路”基础设施及产能合作。

  综合化子公司快速发展,对集团的战略协同作用不断增强。2016年工银瑞信、工银租赁、工银安盛等综合化子公司实现净利润61.13亿元,同比增长7.5%。其中,工银瑞信实现净利润16.4亿元,同比增长27%,成为第二大公募基金,资产管理规模突破万亿元大关。工银租赁资产规模、营业收入和利润总额继续保持同业首位。工银安盛坚持规模和价值并重,总资产突破千亿,净利润连续两年保持银行系保险公司第一。


(中国工商银行 2017-03-30)
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